Государственное регулирование фондового рынка и банковской системы осуществляет федеральный орган под названием BaFin. Национально ориентированная политика делает BaFin практически органом, лицензии которого будет достаточно для успешной работы брокера на немецком рынке.
История появления BaFin
Орган появился в 2002 году в результате слияния трех государственных регуляторных управлений:
- Федеральное банковское управления.
- Управление федерального страхования.
- Федеральное управление ценных бумаг.
Таким образом, BaFin сегодня – многофункциональный орган, который контролирует не только рынок ценных бумаг и инвестиционные фонды, но и всю банковскую систему и систему страхования.
BaFin создавался с оглядкой на тесное сотрудничество с Федеральным банком Германии.
BaFin сегодня
Главный офис компании располагается во Франкфурте-на-Майне. Штат компании насчитывает более двух с половиной тысяч человек.
Под контролем организации:
- 1780 банков.
- 676 финансовых учреждений.
- 573 страховых фондов.
- Более шести тысяч национальных инвестиционных фондов.
- Более двухсот шестидесяти организаций управления активами.
Основными направлениями деятельности BaFin является превентивная деятельность по предотвращению нелегального занятия финансовой деятельностью.
Также BaFin защищает инвестора и является принудительным органом для выполнения финансовых обязательств брокерами.
Получение разрешительного документа от BaFin обязательное условие легальной деятельности для национальных финансовых структур.
Принципы работы BaFin
Основные принципы работы федерального органа контроля над финансовыми организациями:
- Борьба с инсайдерством.
- Раскрытие отчетов и получение информации по требованию BaFin (применяется в случае борьбы с инсайдерством).
- Борьба с нарушениями Правил поведения директоров с акциями их собственных компания (распространяется на членов семей и близких).
- Открытые списки владельцев контрольных пакетов акций компании.
- Контроль над национальными компаниями и их выполнением норм законодательства.
- Противодействие захвату рынка.
- Борьба с манипуляцией на рынке.
Законодательная база
Деятельность федерального органа достаточно детально нормативно регламентирована. Деятельность BaFin нормируется следующими документами:
- Закон о создании федерального органа финансового надзора.
- Закон об отчетности ценных документов и акций, выставляющихся на публичных торгах на бирже.
- Закон о Создании стабилизирующего рынок фонда.
- Закон о контроле исполнения платежных обязательств.
- Закон надзора за страховыми взносами.
- Закон о банках.
- Закон о страховании.
- Закон об отмывании денег.
- Закон о приобретении ценных бумаг и корпоративных захватах.
- Закон о безопасной торговле.
Получение лицензии
Для получения лицензии национальной организации, осуществляющей финансовую деятельность, необходимо предоставить программу деятельности, документы, подтверждающие профессиональную компетентность и способность выполнять финансовые обязательства.
Для получения сертификата необходимо заплатить гарантийный взнос. Интересным фактом является то, что BaFin финансируется не из федерального бюджета, а существует за платежей подконтрольных субъектов.
Наличие полномочий федерального значения у BaFin возвышают репутацию организации. Перед получением лицензии брокер тщательно проверяется, во время его деятельности он подлежит постоянному надзору. Лицензия от BaFin – одна из самых надежных.
(Оцените пожалуйста, я очень старался!)
Загрузка...
Добавить комментарий