Инвестиции и заработок на акциях - Способы и примеры

Сегодня в мире продается и покупается все больше и больше акций. Вы можете найти много информации об акциях на сайтах частных или государственных компаний. Как правило компании которые пускают в продажу свои акции имеют раздел для инвесторов, который содержит финансовые данные и своевременные отчеты как 10-Ks и 10Qs. Например, американский государственный сайт //www.sec.gov/ содержит различную информацию для инвесторов в государственные акции.

Сейчас многие советуют покупать акции напрямую у компании, минуя брокеров во избежание лишних комиссионных сборов.

Инвестиции в акции на прямую

Все более популярно становится вложить деньги в акции на прямую. С одной стороны, такого рода инвестиции в акции весьма рискованны, а с другой – более выгодны. Что для вас важнее – решать только вам.

Ряд компаний, таких как Walt Disney, предлагают планы покупки акций напрямую (DSPPs). Такого рода планы позволяют инвесторам покупать акции непосредственно у корпорации. Каждая компания имеет свои минимальный пакет акции, например, $ 20000. Но вы можете запланировать постепенную покупку акций, тогда компания с радостью отменит установленный лимит для вас, при этом ежемесячно с вашего банковского счета будет списываться определенная сумма. Таким образом, компания автоматически покупает для вас акции.

Чтобы узнать подробнее об этом, свяжитесь с компанией и попросите выслать вам копию проспекта их плана, формы заявок, и другой соответствующей информации. Большинство планов позволяют инвестировать по цене от $ 50 в месяц, которые автоматически снимаются с вашего банковского счета.

DSPPs также позволяют автоматически реинвестировать все ваши дивиденды. Дивиденды это выплата акционерам, на основе корпоративных прибылей компании. Некоторые компании могут даже дать вам скидку, например, 5% при реинвестирования дивидендов.

Как показывает зарубежная практика, это отличный способ сэкономить.

Реинвестирование дивидендов (DRIP)

Если компания не предлагает прямой план покупки акций, следует узнать, работает ли она с планом реинвестирования дивидендов.

Такой план является отличным инструментом для наращивания вашего портфеля ценных бумаг, но у него также есть скрытые особенности, о которых не знает большинство людей.

Многие из этих планов дают возможность послать чек на сумму от $ 10 или $ 25 администратору программы, который приобретет для вас дополнительные акции. Большим преимуществом здесь является то, что инвестор таким образом может покупать и дробные акции. Для того чтобы зарегистрироваться в программе, Вы должны иметь хотя бы одну акцию компании, которую можно приобрести через брокера.

Для поиска компаний, работающих с этим планом, вы можете воспользоваться сайтом компании-лидера в своей отрасли: //www.computershare.com. Кроме того, можно самостоятельно получить всю интересующую информацию на официальном сайте компании, акции которой вы собираетесь приобрести.

Покупка единой акции через специализированные сервисы

Такие компании, как One Share дают возможность приобрести единую акцию во многих ведущих корпорациях. Это вариант кажется весьма необычным, но зато он дает возможность воспользоваться планом реинвестирования дивидендов.

Как купить акции через брокера

Не смотря на возможность вложить деньги в акции самостоятельно, услуги биржевых брокеров продолжают оставаться весьма популярными. В мире брокеры через которых можно покупать акции различаются по видам услуг:

Онлайн/дисконтные брокеры, как правило, являются просто посредниками. Часто у них нет собственного офиса или нет специалистов по финансовому планированию. Взаимодействие с таким брокером осуществляется по телефону или через интернет сайт.

Смотрели фильм THE WOLF OF WALL STREET? Помните как Ди Каприо по телефону продал дешевые акции на $ 5000?

Брокеры с полным сервисом вначале пытаются узнать вас лично. Они оценивают такие факторы, как: семейное положение, образ жизни, склонность к риску, возраст, доходы, активы, долги и многое другое. Затем они разрабатывают финансовый план, наиболее подходящий для ваших инвестиционных целей и задач. Они также могут помочь с планированием недвижимости, налоговыми вопросами и любыми другими финансовыми задачами. Такого рода брокеры естественно обойдутся вам дороже, но зачастую оно того стоит.
Еще вы можете обратиться к компании осуществляющие финансовое консультирование. Такие компании предлагают услуги персональных финансовых менеджеров, которые имеют все необходимые лицензии для покупки акций, и являются своего рода брокерами.

Снова маленький пример из фильма, помните Правила съема: Метод Хитча ? Клиент Уилла Смита работал финансовым консультантом как раз в такой компании, где они вдесятером консультировали одного клиента (женщину в которую и влюбился клиент Смита).

Но работают консультанты с весьма большими суммами. Обычно им доверяют управление довольно обеспеченные люди. Минимальные накопления на счету при работе с финансовым менеджером могут варьироваться от $ 100000 до $ 250000 и более.

Инвестиции в акции у брокера

Вначале вы должны зарегистрироваться на сайте брокера, создать брокерский счет и внести средства. Такие фирмы, как Charles Schwab и Citigroup’s Smith Barney предлагают брокерские счета, которыми можно управлять в Интернете или у брокера лично. Если вы предпочитаете вложить деньги в акции в интернете, вы можете использовать такие сайты, как //us.etrade.com/home или //www.tdameritrade.com/ . Это два наиболее известных электронных брокера, но есть и другие крупные брокеры.

После открытия счета вы сообщаете своему брокеру, сколько и какие акций вы хотели бы приобрести, например, акции Google. Брокер выполняет торговлю от вашего имени. В свою очередь, он имеет с этого комиссию, обычно несколько центов за акцию.

Сейчас торговые площадки, как правило, устанавливают более низкие комиссионные сборы, потому что большая часть торговли осуществляется онлайн.

После того, как вы определитесь с акциями, вам следует выбрать рыночный или лимитный ордер.

Рыночный ордер выбирается в том случае, если вы хотите купить акцию по текущей рыночной цене.
Лимитный ордер означает, что вы хотите купить акцию по цене, меньше рыночной.

Например, если вы планируете приобрести акции какой-либо компании по $ 60 за штуку, а она в настоящее время продается на уровне $ 70, то брокер будет ждать, пока ее цена не станет равной указанной вами.

Для тех, кто стремится узнать все о торговле акциями, не тратя при этом сотни или тысячи долларов, существует специальный симулятор Investopedia Simulator. Он представляет собой имитацию брокерского счета, с помощью которого вы можете попробовать поиграть на биржевом рынке.

Профессиональные инвесторы используют множество различных методов для того, чтобы выбрать стратегию работы с ценными бумагами. Например, существуют специальные программы, предоставляющие доступ к широкому спектру фондовых стратегий и инвестиционных подходов. Одна из таких программ представлена на веб-сайте Американской Ассоциации Частных Инвесторов (//www.aaii.com/stock-screens).

Информацию о публичных компаниях Вы можете найти на их официальных сайтах. Большинство публичных компаний поддерживает раздел инвесторов, который содержит финансовые данные и своевременные отчеты.

Если вы хотите не только получать дополнительный доход, но вплотную заниматься акциями и зарабатывать на этом, рекомендую прочесть такие книги как «Разумный инвестор» Бенджамина Грэхема, «Анализ ценных бумаг», а также труды Филиппа Фишера «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы».

Важно понимать основные принципы торговли на рынке акций

Успех на фондовом рынке очень сильно зависит от умения предугадывать будущие доходы компаний. При этом цена акций поднимается тогда, когда люди больше хотят купить акции, чем продать их. Цена акций опускается, когда люди больше хотят продать акции, чем купить их.

Таким образом, цена любой ценной бумаги является отражением того, насколько хорошо, по мнению людей, работает та или иная компания.

Компания может иметь стабильные цены на акции и много акций, и все еще быть переоцененной, потому что люди думают, что она стоит больше, чем есть на самом деле. Таким же образом, компания может быть недооценена, даже если она имеет довольно небольшие цены на акции и меньшее их количество, потому что люди думают, что она стоит меньше, чем есть на самом деле.

Можно сделать вывод, что ваша цель в торговле акциями (кроме покупать дешево и продавать дорого) — это найти акции, которые недооценены и купить их, а также акции, которые переоценены и продавать их.

На цены акций влияют отчеты о доходах, которые компании выпускают четыре раза в год. Если компания выпускает стабильные отчеты о доходах, ее акции, скорее всего, пойдут вверх. Если же компания выпускает более негативные, чем ожидалось, отчеты о доходах, цена акций, скорее всего, снизится.

Перед покупкой тщательно изучите саму компанию, в акции которой собираетесь вложиться. Проанализируйте бухгалтерский баланс за последние десять лет, чтобы понять, является ли компания надежной. Также изучите последние годовые и квартальные отчеты. Исследуйте веб-сайт компании, если он есть.

Не забывайте о диверсификации, постарайтесь при планировании инвестиции в акции распределить свои средства в разные активы.

Заработок на акциях

Как вы знаете, заработать на акциях можно не только купив их, но и купив производный актив, например фьючерс, опцион, контракт на разницу CFD (Contract For Difference)… Я покажу вам как я зарабатываю на акциях при помощи бинарных опционов. Их я покупаю у известного брокера по бинарным опционам FiNMAX, который регулируется ЦРОФР.

В этом примере я остановился на акциях Apple. Для начала я выбрал нужный актив из списка акций:

Затем я установил время окончания срока опциона:

Ввел сумму и нажал на кнопку ВВЕРХ — прогноз роста цены:

Я инвестировал на 21 минуту. Если на момент окончания срока опциона акции вырастут хоть на пункт, я получу 70% прибыли. Прелесть в этих опционах то, что не важно на сколько вырастет цена, на пункт или сто, важен лишь факт роста. Если бы я прогнозировал падение цены, то мне важно было бы чтобы цена упала относительно цены на момент покупки. Время моего опциона истекло и вот результаты: