Инвестиции в инвестиционные фонды

• Aa
• Aa
• Aa

Каждый инвестор хоть раз, но сталкивался с такими мыслями как инвестиции в инвестиционные фонды. Инвестиционный фонд — это учреждение, принимающее коллективные инвестиции, от разных частных лиц или юридических лиц. Суть его в сохранении и умножении общего капитала для совместного в том числе и портфельного инвестирования через покупку ценных бумаг, а не реальных производственных активов. При этом, за счёт того, что приобретение ценных бумаг осуществляет профессиональный участник рынка, это позволяет минимизировать риски частных инвесторов. Но деятельность инвестиционных фондов не ограничивается ценными бумагами.

Виды инвестиционных фондов

Различают открытые и закрытые фонды (обусловлены сроком и суммой общей инвестиции.)

• Открытые: Акционерные (вклады в акции), Хеджфонды (акции, дрог. металлы, сельхозпродукты, кофе, сахар. зерно, нефть, опционы и.др.), Рентенфонды (облигации, ценные бумаги…), Фонды недвижемости, Отраслевые, Индексные, Смешанные (разноотраслевые), Дахфонды (инвестируется не в акции, а в другие фонды), Региональные (например: Европа, Азия, Россия, Китай….), Валютные и другие.
• Закрытые: Фонды недвижемости, Медиа фонды (например в снятие фильмов Титаник, Гари Поттер…, мультфильмов, передач), Кораблестроительные фонды (например строительство танкера и его последующее использование), Самолетостроительные, Альтернативная энергия, Лизинговые и другие.

Все инвестиционные фонды пытаются с минимальными рисками извлечь максимальную выгоду из своей деятельности. В инвестиционные фонды стекаются средства от частных инвесторов образуя огромные капиталы. Такими деньгами нужно уметь работать и в фондах есть много отделов по контролю финансов, рисков и самой деятельности. Каждый фонд старается диверсифицировать управляемые деньги, снизить риски. Инвестиции в инвестиционные фонды в целом очень надежны.

Паевые инвестиционные фонды очень распространены в Европе и Америке. Сейчас в мире более 50000 ПИФов, доступных для международных инвесторов. Наиболее известные семейства инвестиционных: Franklin Templeton Investments, Vanguard Funds, Fidelity Investments, American Funds, T.Rowe Price, и др.

Каждый инвестор не просто вкладывает деньги, а покупает ПАИ – доли от управляемых денег, ПАИ это именная ценная бумага, удостоверяющая долю её владельца.

Популярность паевые инвестиционные фонды обрели из-за масштабов, больших планов, средств, законов. Да, красивые заголовки, недвижимость, акции крупных компаний, графики, люди в пиджаках, огромные здания и целая индустрия! Но самые богатые люди в мире не стали такими благодаря паевым инвестиционным фондам.

РБК предоставил рейтинг доходности инвестиции в инвестиционные фонды — паевых инвестиционных фондов. В рейтинге приняли участие Российские инвестиционные фонды. Давайте посмотрим на цифры доходности Российских ведущих инвестиционных фондов:

1 Тройка Диалог +26.97%
2 Альфа–Капитал Потребительский сектор +26.80%
3 Альфа-Капитал Глобальные финансы +22.57%
4 Регион Фонд Акций +22.27%
5 ТКБ БНП Париба – Перспективные инвестиции +21.53%
6 ТКБ БНП Париба — Премиум. Фонд акций +18.49%
7 Охотный ряд – фонд предприятий потребительского сектора +18.26%
8 Райффайзен – Потребительский сектор +17.49%
9 Альянс РОСНО – Акции несырьевых компаний +17.05%
10 Альфа–Капитал Нефтегаз +14.69%

Как видно, максимальная доходность +26.97%. Конечно в этих фондах крутятся миллионы и если у вас 10 000 000 долларов вложено в такой инвестиционный фонд, то ваша прибыль бы была на отметке 2 600 000. Это конечно хорошие деньги. Но инвестиции в инвестиционные фонды имеют не высокую доступность из-за высоких порогов входа.

ETF фонды

ETF — это индексные биржевые фонды, которые копируют корзины индексов (Dow Jones, IBEX, DAX…) или имеют собственные (по отраслям, например ETF с корзиной компаний производителей дронов). Чтобы вложить в такой фонд, достаточно купить их акции на бирже.

В итоге, инвестиции в биржевые фонды — это довольно интересное направление для вложения средств на рынках различных стран (в индексы облигаций, различных отраслей промышленности и не только).