Что такое Инвестиционный портфель и как он работает. Каждый инвестор независимо от капиталовложений, должен иметь свой Инвестиционный портфель. Вложения должны быть рассредоточены по разным углам..

• -
• Aa
• +

Если вы инвестор, то вы должны иметь свой инвестиционный портфель. Это ваши вложения денег в различные места. Ваш набор источников дохода от инвестиций. Ваш инвестиционный портфель должен быть максимально разнообразным и большим. Так вы сможете уменьшить риски от вложений и увеличить свои доходы.

47 процентов инвесторов теряют средства из-за отсутствия диверсификации активов. Эти ужасающие цифры кричат об отсутствии у вкладчиков даже примерного представления о том, какую защиту капиталу предоставляет правильный инвестиционный портфель. Cтатья раскроет суть финансового инструмента для начинающих и подскажет, как создать инвестиционный портфель с нуля.

Что такое инвестиционный пример (простыми словами)

Очень легко объяснить, что такое инвестиционный портфель простыми словами — это набор финансовых инструментов (акции, облигации, драгоценные металлы и другие) в который инвестор вложил средства.

Собранный инвестиционный портфель представляется в виде обычного кошелька. Отличие в содержимом: вместо монет, купюр и банковских карт в инвестиционном кошельке находятся акции, облигации и другие финансовые инструменты.

Его состав может выглядеть следующим образом:

• 30% акции компаний из категории «голубые фишки»;
• 25% валютные накопления;
• 20% облигации;
• 15% ПАММ-счет;
• 10% банковский депозит.

Вышеуказанный набор инвестиционного портфеля приносит владельцу следующий доход:

• дивиденды;
• курсовые разницы национальных валют;
• торговые операции на фондовом рынке;
• депозитные проценты.

Набитый одним видом активов кошелек рискует быстро потерять все средства владельца. Например, стоимость акций компании нефтеперерабатывающего сектора реагируют падением на известие об очередном снижении цен за баррель.

Итак, инвестиционный портфель — это набор финансовых инструментов, который вкладчик использует для сохранения и преумножения инвестиционного капитала. Составляющие инвестиционного портфеля подбираются в соответствии с финансовыми возможностями вкладчика, уровнем его финансовой грамотности и отношении к риску.

Начинающие инвесторы стабильно допускают ошибку, стремясь найти единственный и сверхприбыльный финансовый инструмент. Проведя всесторонний анализ и выслушав многочисленные советы гуру инвестиций, инвестор вносит 100% капитала в волшебный источник дохода.

К огромному сожалению истории успеха инвесторов, сконцентрированных на одном активе, встречаются крайне редко.

Гораздо чаще происходит потеря капитала.

Диверсификация инвестиционного портфеля, заложенная в базовый принцип его составления, решает вопрос защиты капитала от необдуманных действий. Для начинающих инвесторов работа по другим принципам грозит быстрой потерей капитала.

Виды и классификации инвестиционных портфелей

Категория видов инвестиционного портфеля в большей степени строится исходя из стратегий, которых придерживается вкладчик. Когда происходит формирование инвестиционного портфеля, опытный финансовый партнер старается сочетать несколько видов портфелей. Поэтому в чистом виде четыре типа портфелей встретить довольно сложно.

Доходный

Принципы инвестиционного портфеля этого вида легко сформулировать — максимальный доход при нулевом риске. Выбор в пользу этого типа портфеля распространен у участников рынка с горизонтом планирования от 10 лет. Основной упор вкладчик делает на стабильные государственные облигации, ценные бумаги крупнейших компаний и драгоценные металлы.

Доходность инвестиционного портфеля на уровне 12 — 16 процентов годовых признается удачной.

Портфель роста

Основной доход финансовый партнер получает от торговых сделок на бирже. Покупка акций на спаде и продажа после роста стоимости. Портфель роста требует более активного участия от инвестора, поэтому необходимо получать специфические знания о биржевой торговле.

Если правильно вести такой финансовый портфель, то инвестор может рассчитывать на доход от 30 до 75 процентов годовых.

Оптимальный

Судя по названию, суть инвестиционного портфеля в поиске разумного баланса между высокой доходностью и риском. Составляется из пакета акций крупнейших компаний стабильных секторов экономики, показывающих доход на дистанции в несколько десятков лет.

В частных случаях участник рынка включает в свой портфель высокорискованные акции. Их процент не превышает 10 от общего числа ценных бумаг. Потери от резкого колебания курса высокорискованных акций сглаживаются за счет стабильных ценных бумаг лидеров экономики. Наличие в пакете высокорискованных акций обязывает финансового партнера чаще заниматься мониторингом рынка. Вкладчик рассчитывает на стабильные 25 — 45 процентов годовых.

Срок службы портфеля от 3 до 5 лет.

Рискованный

Поиск стартапов, высокорискованные спекулятивные операции, пакетная скупка «мусорных акций» — вот наиболее яркие примеры составляющих рискованного портфеля. Стратегия подразумевает возможность полной потери капитала, но этот риск с лихвой компенсируют 300 — 800 процентов годовых.

От инвестора требуются крепкие нервы и внушительный капитал, позволяющий вновь и вновь заниматься поиском золотых слитков в мутной воде.

Классификация инвестиционных портфелей

Классификация инвестиционных портфелей достаточно проста. Эксперты выделяют три базовых вида:

• узконаправленный;
• долгосрочный;
• краткосрочный.

Узконаправленный портфель

Применяется специалистами, блистательно разбирающимися в одной из отраслей экономики. Например, сведущий в IT-сфере инвестор выбирает ценные бумаги крупных игроков рынка:

• Adobe Systems (ADBE);
• Micron Technology (MU);
• Facebook (FB);
• Alphabet (GOOG);
• Salesfocre (CRM);
• NVIDIA Corporation (NVDA);
• Tesla (TSLA).

Знаток сферы онлайн-платформ уверенно выберет акции мировых гигантов индустрии:

• Amazon (AMZN);
• Time-Warner (TWX);
• Alibaba Group (BABA);
• Netflix (NFLX).

Помимо исключительных знаний в выбранной сфере, нужно точное понимание взаимодействия рыночных механизмов. Вкладчик осознает риск инвестиционного портфеля, но уверен в собственных знаниях.

Долгосрочный портфель

Рассматривается крупными инвесторами без склонности к риску. Основные средства вкладываются в элитную недвижимость, крупнейшие корпорации с устойчивой финансовой отчетностью. Корректировка портфеля происходит не чаще чем раз в 6 — 8 месяцев. Небольшой процент доходности — от 10 до 15 компенсируется за счет крупного инвестиционного капитала.

Краткосрочный портфель

Базируется на быстрорастущих акциях. Как правило, участник финансового рынка концентрирует усилия на активной работе от 1 до 3 месяцев.

Примеры инвестиционных портфелей

Рассмотрим примеры инвестиционного портфеля.

Стандартный инвестиционный портфель:

• 59% облигации;
• 17% акции «голубые фишки»;
• 14% высокорискованные акции второго эшелона (Tesla (TSLA), CVS Health Corp (CVS));
• золото (FXGD);
• фонды денежного рынка.

Большую долю составляют защитные инструменты и лишь 31% ценные бумаги.

Портфель роста выглядит следующим образом:

• 49% акции американских компаний второго эшелона;
• 21% «голубые фишки»;
• 25% облигации;
• 5% фонды денежного рынка.

Агрессивный портфель:

• 60% акции высокорискованных компаний;
• 25% акции «голубые фишки»;
• 15% облигации.

Не стоит воспринимать вышеуказанные примеры в качестве идеальной структуры.

Как создать инвестиционный портфель

Ответ на вопрос, как составить инвестиционный портфель относится к разряду наиважнейших. Рассмотрим фазы формирования инвестиционного портфеля.

Определение целей инвестирование и разумного срока их достижения

Участник финансового рынка определяет цель, которой он добивается, вкладывая свободные средства в активы. Цели сугубо индивидуальные:

• покупка элитной недвижимости;
• пенсионные накопления;
• оплата учебы и многие другие.

Причем инвестору важно сконцентрировать внимание на определении разумного сроке достижения цели. Например, вкладчик решает инвестировать 50 тысяч долларов в портфель роста для покупки квартиры стоимостью 180 тысяч долларов за 2 года.

Чем меньше времени отводит инвестор для выполнения своей цели, тем более рискованный вид инвестиционного портфеля ему придется сформировать.

Выбор степени риска

Рынок находится в постоянном движении. Даже самые стабильные тренды, длящиеся годами, подвержены стадии коррекции. Важно уметь выдерживать психологическое давление, когда день за днем курс акций стремится вниз, а инвестиционный портфель истощается на глазах.

Только вера в правильность выбранной стратегии поможет выдержать психологическое давление. С другой стороны, психологически устойчивый инвестор способен быстро принимать решения и действовать оперативно, совершая большое количество операций внутри одного биржевого дня.

Многие консалтинговые и брокерские компании используют специальные стресс-тесты, с которыми знакомят клиентов. Получив объективную оценку приемлемого уровня риска, партнеры предлагают участнику подходящий только ему инвестиционный портфель.

Выбор инвестиционной стратегии

Этот пункт настолько важен, что раскрыть его в нескольких словах сложно. Отметим главное — инвестиционная стратегия идет в тесной взаимосвязи с уровнем приемлемого риска и целями инвестора.

Выбор инвестиционного партнера

Рекомендуем большинству участников финансовых рынков на первых порах обязательно использовать брокера. Несмотря на необходимость оплачивать услуги профессионалов, наличие партнера убережет от необдуманных решений и даст главное в прибыльных инвестициях — опыт.

Необходимо обращать внимание:

• наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности;
• уровень комиссионных;
• рейтинг брокера по нескольким финансовым агрегаторам;
• преимущества перед конкурентами.

Подобрать приличного брокера совсем не сложно, если придерживаться вышеуказанных параметров.

Ребалансировка

Инвестиционный портфель требует внимания. Необходимо время от времени изучать финансовые показатели инструментов и проводить их корректировку. Это означает продажу части акций, резко снизивших стоимость. На их место инвестор приобретает другой актив с высоким потенциалом.

Частота проведения ребалансировки зависит от выбранной стратегии. Управление инвестиционным портфелем в части ребалансировки — серьезная школа для инвестора. Изучив в подробностях несколько финансовых инструментов, вкладчик может постепенно охватывать новые активы.

Для чего нужен инвестиционный портфель (для ПАММ инвесторов)

Инвестиционным портфелем называют совокупность различных финансовых активов, которые представлены не только в разном виде, но и имеют различные срок действия и ликвидность. Все это дело управляется кем-то, как единое целое. Грубо говоря, инвестиционным портфелем можно назвать стратегический план по распределению всего капитала инвестора.

 Только таким образом можно привести возникающие риски к минимуму, что позволит получить хорошую прибыль за счет нескольких рабочих вариантов, даже если все остальные уйдут в убыток. Выбирать инвестиционный портфель нужно только вам. Учитывайте свои предпочтения и делайте правильный выбор. Принцип существования инвестиционных портфелей очень прост — не ставить все свои средства на кон, защитить их от потерь и, как уже говорилось, «не класть все яйца в одну корзину».

Таким образом в вашем портфеле должно быть как можно больше ПАММ счетов различного характера. Например, большая доля консервативных счетов приносящие стабильную прибыль, в районе 50-70%.

Среди этой доли счета тоже могут разделяться по срокам вклада, суммам, стратегиям торговли, например один работает только с парой EUR/USD, а другой с GPB/USD, также возможное разделение по валютам (рубли, доллары, евро).

В портфеле должны присутствовать агрессивные счета, которые торгуют с повышенным риском, но приносят более высокую прибыль. Так 10-15% агрессивных ПАММ счетов могут принести вам прибыль соразмерную с 65-70% консервативных счетов. Если же агрессивные счета не принесут вам ожидаемой прибыли, то консервативные дадут ее всегда по плану.

Также в вашем портфеле могут быть экспериментальные счета, т.е. совсем новые, и умеренные, между консервативными и агрессивными.

Каждый инвестор может по своему усмотрению настроить содержание своего портфеля своими действиями, будь то вложения куда-либо или приобретения. Есть люди, которые выбирают надежную и долгую стратегию, ведущую к гарантированным прибылям. Есть и такие, которые желают получить высокую прибыль и предпочитают пойти ради этого на риск.

Все инвестиционные портфели можно условно разделить всего на два типа: агрессивные и консервативные.

• Агрессивный портфель является более прибыльным, но вместе с тем и более рискованным. Большую часть такого портфеля составляют различные акции. Он подходит тем, кто желает получить хорошую прибыль и готов к сильному колебанию цен, которое грозит риском потерять свои вложения.
• Консервативный портфель приносит намного меньше прибыли, но риски минимальны, поэтому идеально подходит тем инвесторам, которые предпочитают такой тип вложений, когда деньги будут в безопасности и в сохранности. Почти всегда в данном портфеле можно видеть либо краткосрочные займы, либо облигации.

Таким образом, чем больше и шире и разнообразнее ваш портфель, тем больше шансов на максимальную эффективность и прибыль от ваших вложений. Такая всесторонность не только дает вам возможность распределить риски и заработать, но и развивает вас как личность.

Недавно узнал о интересной стратегии распределения портфеля. Процент консервативных ПАММ счетов должен равняться вашему возрасту. Например, вам 36 лет, это значит что 36% вашего портфеля должны составлять консервативные счета, а остальные 64% агрессивные и умеренные. Чем моложе ваш возраст, тем большим вы можете себе позволить рискнуть. Но эта стратегия не является инструкцией.

Инвестиции не являются уделом избранных. Финансовые операции доступны всем без исключения. Важно правильно ставить цели, определять временной отрезок и четко следовать правилам. Инвестиционный портфель выступает проводником в мире финансов, который спасет капитал от угрозы полной потери и принесет радость после достижения инвестиционной цели.