Многие люди думают, что знают *как инвестировать в акции* и зарабатывать на этом. На самом деле истинных профессионалов сравнительно немного.
Начать рекомендуется с усвоения простых истин. Существует всего три способа заработка на таком популярном финансовом инструменте, как акции:
- Покупка ценных бумаг с последующей продажей после повышения цены.
- Короткие позиции с условиями падения цены.
- Получение прибыли в виде дивидендов.
Сравнение преимуществ инвестирования в акции Российских и зарубежных компаний
Как инвестировать в акции живя в России?
Возможно, стоит сосредоточиться исключительно на крупных западных компаниях и получать стабильную прибыль? Или поддержать отечественную экономику и попробовать вложиться в российские предприятия? На самом деле однозначного ответа на данный вопрос не существует.
Давайте рассуждать логически. Представим среднестатистического москвича. Такой человек может передвигаться на российской машине, но пользоваться американской техникой и носить европейскую одежду. А это значит, что он тратит деньги на продукцию компаний из разных частей света.
Представить потребителя, отдающего предпочтение товарам одного государства достаточно сложно, при этом существует определенная когорта участников рынка, целенаправленно ограничивающих инвестиции одним конкретным рынком.
Насколько прибыльными являются акции российских компаний, в сравнении с западными конкурентами?
Если говорить о долгосрочном стратегическом инвестировании в зарубежные активы, то они однозначно не принесут больше прибыли, чем ценные бумаги отечественных компаний. Последние отличаются высоким уровнем доходности, однако и степень риска при их покупке будет заметно выше. Все эти факторы рекомендуется как минимум учитывать перед покупкой очередного актива.
На данный момент, даже с учетом кризиса, стоимость российских акций оправдывает высокий уровень их риска в качестве инвестиционного инструмента. При этом с позиции показателя ROE учитывающего уровень доходности на инвестиционный капитал, бумаги российских компаний в среднем демонстрируют более высокий уровень доходности в сравнении с ценными бумагами европейских и американских компаний.
Однако данную точку зрения не следует воспринимать как истину перед тем как инвестировать в акции, поскольку существует и другая сторона медали.
В условиях того же надвигающегося финансового кризиса, сопряженного с условиями неопределенности, инвесторы стараются избегать слишком больших и не оправданных рисков.
Следует также учитывать, что российский рынок ценных бумаг отличается высоким уровнем волатильности во всех направлениях. Это означает более динамичный рост на подъеме, но и более сильную просадку в период снижения курсовой стоимости.
Пример. Бурный рост отечественной экономики в 2005-2006 годах сопровождался ростом индекса РТС более чем в два раза (200%), при этом развивающиеся рынки показали 70% рост, а общеизвестный S&P 500 вырос всего на 17%.
В условиях кризиса 2008 года РТС просел на 70%, развивающиеся рынки подешевели на 55%, а S&P продемонстрировал 40% просадку.
Сегодня у инвесторов также не слишком много поводов для оптимизма, поэтому на фоне отсутствия ярко выраженных трендов многие предпочитают инвестировать в максимально стабильные и спокойные активы, а многие начинают ждать выгодного понижения цены.
Для тех кто думает о том как вложить в акции, стоит прочитать следующую информацию:
- Экономьте. Для инвестиций вам понадобятся деньги. Не инвестируйте если у вас нет хорошей работы и финансовой подушки с запасом на 12 месяцев.
- Читайте. Прочитайте несколько хороших книг про то как инвестировать в акции — Разумный инвестор — Бенджамин Грэм, Сочинения Уоррена Баффета, его ежегодные письма к держателям акций, Стратегия и тактика индивидуального инвестора — Питер Линч…
- Портфель. Продумайте свой портфель, не инвестируйте в акции только одной компании, имейте портфель на 10-15 компаний. Вы можете систематически увеличивать портфель или инвестиционный капитал.
- Долгосрочность. Инвестируйте с расчетом на 7-10 лет, не выбирайте компании которые могут не прожить этот период.
- Не слушайте советы. Вся ответственность инвестиционных решений только на вас.
- 50%. Если акции компании из вашего портфеля выросли на 50%, рассмотрите вариант продажи акций и выхода из инвестиций с хорошей прибылью.
- Информация. По необходимости не бойтесь проконсультироваться с брокером или вашим финансовым консультантом. Собирайте максимум информации об акциях.
Если вы выбрали для инвестиций акции компании с которой можете ознакомиться лично — сделайте это максимально. К примеру из опыта инвестиционной компании Long Jing Capital — они хотели вложить деньги в акции молла в Китае.
Проследив за бизнесом 400 моллов в Китае, можно увидеть, что большинство из них бесперспективны, не приносят прибыли или даже убыточны. Многие имеют непоправимые недостатки — расположение в неправильных местах, с неудобным дизайном, некомпетентными управляющими — все это показатель возведение бизнеса в условиях «с нуля». Очевидно, что создатели не имеют должного опыта.
Отличительные компании Golden Eagle и Springland владеют крупными моллами класса А–/В+ в провинции Цзянсу — один из зажиточных районов Китая. По отчетам и их сравнении Golden Eagle сильно лидировал. Все инвестбанки за исключением Citi и Deutsche Bank советовали покупать акции Golden Eagle. Springland не вызывал интереса — его анализировали менее 10 аналитиков (Golden Eagle — более 30). По итогам Golden Eagle имел стоимость в несколько раз превышающую Springland.
Мы побывали в половине из 28 моллов Golden Eagle и во всех 16 моллов Springland. Увиденное просто удивило: Golden Eagle с точки зрения инвестиции оказался совсем не привлекательной компанией.. Только два молла из всех казались успешными. состояние других моллов было грустным, мы увидели устаревшие пустые залы со спящими продавцами.
Моллы Springland были отличного качества — более удобное месторасположение, это не большие зажиточные города на 1–3 млн человек, в которых не было сильных конкурентов, в моллах был современный дизайн, известные бренды и покупатели. В Уси мы в первый раз увидели очередь в бутике Rolex.
Все остальные инвесторы исходили только из отчетов, которые сделали не перспективную компанию самой популярной у инвесторов. Прошлой осенью ситуация начала меняться — инвесторы поняли, что Golden Eagle не самый интересный бизнес. Стоимость акций упала примерно на 40%, а акции Springland поднялись примерно на 10%.
Инструкция для начинающих инвесторов
Все это хорошо, но как инвестировать в акции человеку, который никогда не сталкивался ни с чем подобным, но уже созрел для того, чтобы попробовать свои силы в качестве инвестора? Интуиция подсказывает, что осторожные вложения в ценные бумаги Газпрома, Лукойла, Роснефти и Сбербанка окажутся как минимум оправданными. С чего начать?
Первые шаги инвестор может и должен делать с помощью профессиональных брокерских компаний, ведь по закону только брокеры имеют право торговать акциями как официальный посредник между биржей и инвестором.
После прохождения процедуры регистрации остается только пополнить депозит, выбрать наиболее подходящий тарифный план и получить доступ к интересующей вас торговой площадке. Следующим шагом становится выбор акций, сверка с текущим курсом и заполнение заявки на приобретение. При работе через интернет наиболее удобным является приобретение ценных бумаг через такие программы, как MetaTrader5, ROX, QUIK и др.
Как инвестировать в акции
Каждый инвестор сам выбирает как инвестировать в акции — напрямую, через брокера, фонды, ПИФ и прочее. На этот выбор влияет капитал, стратегия, существующий портфель и опыт инвестора.
Чем короче инвестиции, т.е. без посредников и компаний, а на прямую, тем они менее доступны, так как требуют десятки миллионов долларов. Брокеры и инвест компании уменьшают этот порог из-за своих собственных оборотов, который основан на капитале множества инвесторов.
И теперь важно не то как инвестировать в акции, в том чтобы начать это делать, любым из доступных способов, так как продуманные инвестиции в акции всегда приносят хорошую прибыль своим вкладчикам.
(Оцените пожалуйста, я очень старался!)
Загрузка...
