Как и где купить акции Apple

Читать: 7 мин Далее

С чего начать инвестировать и как это лучше делать

19 Читать: 12 мин Далее

Куда инвестировать деньги — Примеры и Доходность

28 Читать: 21 мин Далее

Самые дорогие акции в мире и компания Berkshire Hathaway

1 Читать: 6 мин Далее
Truemag
  • БлогЖурнал
  • ИнвестицииВсе возможности
    • ИнвестицииВсе
    • Инвестиции в ПАММДоверительное управление
    • Бинарные опционыВысокодоходные инвестиции
    • Инвестиции в акцииСовременная классика
    • Инвестиции в стартапыИнвестиции в будущее
    • Инвестиции в искусствоДля ценителей красоты
    • Инвестиции в недвижимостьИнвестиции или сохранность?
  • Мой портфельГотовое решение
  • УниверситетОсновы инвестиций
  • БрокерыОбзоры
  • КонтактыОбратная связь
  • Главная
  • Активы
  • Куда вкладывать деньги
  • Как заработать в интернете
  • Еще немного об инвестициях
    • Книги для инвесторов
    • Инструкции
    • FAQ
Главная Университет

Инвестиционные стратегии — Направления, виды и примеры

Инвестиционная стратегия
  • -
  • Aa
  • +

Проверенная инвестиционная стратегия является основой деятельности любого трейдера. За каждой из них стоит опыт получения прибылей и убытков, многие часы мониторинга и анализа. Существует великое множество стратегий, ориентированных на разные стили и способы инвестирования.

Если давать общее определение того, что такое инвестиционная стратегия, то ее можно назвать набором правил инвестора. Эти правила позволяют не только отобрать активы для портфеля, но также предусматривают периодическую ребалансировку инвестпортфеля и массу других нюансов. Это своего рода инструкция, следуя которой инвестор решает ключевые задачи. Ниже – примеры стратегий инвестирования и их краткое описание.


Что такое инвестиционная стратегия

Под стратегией инвесторы обычно понимают некую совокупность действий и методов для достижения поставленного финансового результата, тактику управления своим капиталом на рынке. Существует множество определений этого понятия, однако в наиболее общих чертах можно сказать, что инвестиционная стратегия – это чётко описанная последовательность действий, применяемая при тех или иных обстоятельствах на финансовом рынке, направленная на получение прибыли.

Обычно стратегия подразумевает ограничение уровня риска, условия, при которых приобретается или продаётся тот или иной актив, а также некие пограничные значения цен, прибыли или убытка, при достижении которых необходимо вмешательство в процесс. Наличие таких условий обязательно для инвестора, желающего получать прибыль от своей деятельности. От выбранной инвестиционной стратегии напрямую зависит достижение желаемых результатов, а также уровень риска и продолжительность инвестирования.

Виды инвестиционных стратегий

Стратегия вложений денег

В настоящее время существует огромное количество стратегий, используемых на финансовом рынке. Помимо множества классических, практически на каждую из них есть десятки вариантов, модифицированных самими инвесторами под собственные нужды и устремления, из-за чего подсчитать их число даже примерно не представляется возможным.

Однако существует несколько основных классификаций, благодаря которым можно разделить все стратегии по различным параметрам.


Одной из наиболее популярных является классификация по соотношению показателей риска и доходности. Согласно ей все стратегии можно разделить на:

  • Агрессивные. Инвестирование, основанное на таких стратегиях, направлено на получение высокой прибыли при повышенном уровне риска. Как правило, их целевым значением становится доходность порядка 50% годовых или более. Риск потери вложенных средств при использовании агрессивных стратегий также находится на уровне нескольких десятков процентов, и, как правило, продолжает увеличиваться прямо пропорционально желаемому уровню доходности. Надёжность таких инвестиций достаточно низкая, они требуют постоянного контроля, однако и прибыль от них может быть весьма заманчивой.
  • Умеренные. Эти стратегии рассчитаны на получение среднего дохода при умеренном уровне рисков. Обычно такие инвестиции делаются с расчётом на 20-30% доходности. Риск потери своих средств при этом также существует, однако он значительно ниже, чем в случае с агрессивными вариантами. Как правило, такого рода стратегии пользуются наибольшей популярностью среди трейдеров и инвесторов, поскольку позволяют заработать доход, превышающий оный по классическим банковским депозитам, но при этом не рисковать деньгами слишком сильно.
  • Консервативные. Вариант вложения средств на основании таких стратегий подходит, по большей части, тем, кто не слишком разбирается в инвестировании или же не может позволить себе рисковать вложенными средствами. Доходность таких инвестиций, как правило, не превышает 15-20%, а чаще находится на ещё более низком уровне. Но при этом и риск расстаться со своими деньгами в данном случае минимален. Такие стратегии подходят также тем, кто хочет вложить деньги так, чтобы перекрыть хотя бы уровень инфляции, при этом не особо вдаваясь в сложности функционирования финансового рынка.

Помимо классификации, основанной на соотношении уровня риска с доходностью, существует и другая, очень популярная среди инвесторов. Она разделяет стратегии на основании отношения к теории эффективности рынка Юджина Фама.

Согласно ей, цены на свободном рынке справедливы в любой момент времени, поскольку в них заложена вся доступная информация, а соответственно, обогнать рынок при помощи дополнительного анализа невозможно.

По этому критерию инвестиционные стратегии делятся на:

  • Активные. Тип инвестиционных стратегий, при которых инвестор принимает непосредственное участие во всём процессе торговли, регулярно корректирует объёмы и объекты своих вложений, открывает и закрывает сделки. Этот тип вложений отрицает теорию эффективности рынка, утверждая, что при помощи анализа информации движение котировок можно предсказать в краткосрочном периоде, поскольку любой актив может быть недооценен или переоценен. Соответственно, торговля ведётся в реальном времени с целью получить моментальную прибыль. Отличным примером такой стратегии можно назвать торговлю от уровней. Сделки открываются и закрываются при достижении ценой заранее определённых на основе анализа значений, после которых вероятно возникновение разворотных формаций. Такая торговля подразумевает регулярное совершение сделок и постоянную вовлечённость трейдера в процесс.
  • Пассивные. Эти стратегии построены согласно теории Юджина Фама – поскольку обогнать рынок нельзя, нет необходимости заниматься активным управлением своими инвестициями. Классическим примером пассивных вложений средств является стратегия «купи и держи» — при ней приобретённые инструменты удерживаются в течение заранее определённого достаточно долгого времени, в расчёте на получение дивидендов и курсовой разницы от изменения их цен в долгосрочном периоде. Такие инвестиции подходят в первую очередь тем, у кого нет времени на постоянный анализ рынка и совершение торговых операций, но есть свободные средства. Они вкладываются в какой-либо инструмент на длительный срок, а постоянных операций с ними не совершается.

В настоящее время эти классификации являются наиболее распространёнными, и в то же время наиболее общими.

Банковский депозит

Если вы собираетесь хранить свои средства в банке долгое время, то счет нужен только такой, который позволит накапливать средства, лежащие на нем. Риск потери капитала в этом случае будет самый минимальный, но и процент доходности тоже минимальный. Банковские депозиты могут применяться только в качестве очень консервативной стратегии.

ПАММ счета

Является формой общих, коллективных инвестиций. Все средства инвесторов собираются и передаются в некую Управляющую Компанию или человеку. Те приобретают на эти деньги лучшие активы, которые и есть тот инструмент, с помощью которого будет увеличиваться общий капитал. ПАММ счета не имеют высоких рисков при портфельном инвестировании. Управляющие могут зарабатывать и на кризисах, делая ставки на падение активов. Подобные инвестиции уже можно делить на умеренные и агрессивные, в зависимости от характера предложений управляющих.

Инвестиционная стратегия может предусматривать все варианты. Например, делаем инвестиции в консервативные активы — 50%, а в умеренные 30%. В агрессивные также можно вложить оставшиеся 20%.

  • Стоит сказать что стратегия может характеризоваться не только по качеству, но и по длительности — долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные инвестиции.

Портфельные инвестиционные стратегии

Портфельные инвестиции

Ну и, конечно же, стоит помнить о портфельном инвестировании, которое должно стать золотым правилом буквально каждого инвестора. Обязательно распределяйте все свои средства минимум в несколько активов. Никогда не вкладывайтесь в какой-то один актив, тем более, если он — высоко рискованный.

Диверсификации должны быть подвергнуты не только финансовые инструменты, но и сами активы. С полной уверенностью могу заявить, что инвестируя все свои средства в какой-то один актив, вы рано или поздно станете банкротом.

Перед тем, как совершать инвестиции в какую-либо сферу, следует очень внимательно и ответственно подойти к этому вопросу, изучив все плюсы и минусы выбранного актива, проанализировать возможности данного тренда и понять степень риска, которую он собой может представлять. Только так можно с уверенностью сказать, что вы добьетесь больших успехов в этом нелегком, но прибыльном деле.

Buy & Hold

Стратегия «Купи и держи» – классика в инвестировании. Название полностью отражает суть, задача инвестора заключается в отборе активов, их покупке и удержании портфеля на протяжении продолжительного периода времени. За это время стоимость активов растет и их можно перепродать в будущем. Разница между затратами на покупку и деньгами, полученным при продаже, и будет прибылью инвестора. Если учесть инфляцию, то получим так называемую реальную доходность портфеля.

Эта стратегия – основа инвестирования. По сути любую стратегию инвестирования можно рассматривать как разновидность Buy & Hold, отличается только уровень риска, состав портфеля, горизонт планирования инвестора. Но база остается прежней – купить один или несколько активов и удерживать их в надежде на рост.

На многолетней дистанции можно ориентироваться на реальную доходность порядка 8-10% годовых в зависимости от типа актива.

CAN SLIM

Эта стратегия выделяется нестандартной методикой отбора ценных бумаг. Ее автор, Уильям О’Нил (William O’Neil) сделал ставку на акции компаний, обладающих потенциалом сильного роста в ближайшие несколько лет.

Его подход оказался чрезвычайно эффективным и обеспечил доходность, в разы превышающую рост того же S&P 500. Метод Уильяма предполагает больший риск, чем при вложениях в ETF, но высокая доходность окупает это.

Стратегия Can Slim

Что касается методики отбора, то в него включены такие критерии как инновационность продукта, лидерство компании и прочие нюансы. Всего используется 7 критериев, начальные буквы каждого из критериев образуют название – CAN SLIM.

Советы

Существует ряд рекомендаций относительно выбора и работы с инвестиционными стратегиями, следование которым может помочь начинающим трейдерам выбрать и освоить подходящий именно для них вариант торговли.

  • Собственная стратегия. В первое время большинство инвесторов работают по одной из проверенных известных стратегий, однако, по мере получения опыта и выявления собственных особенностей торговли, стоит корректировать её, подстраивая под свой стиль, добавлять новые правила, изменять соотношения, добиваясь оптимальной эффективности её использования.
  • Расчёт времени. Не стоит стремиться к использованию сложных стратегий, требующих больших затрат времени, если последнее ограничено. Нередко бывает так, что выбранный способ торговли в силу объективных причин невозможно совмещать с другой деятельностью (например, рабочий день совпадает с периодом повышения или понижения волатильности рынка). В таком случае необходимо либо выделять необходимое количество времени в ущерб другим занятиям, либо отказаться от такой стратегии и выбрать более подходящую.
  • Контроль рисков. Агрессивные стратегии выглядят заманчиво из-за высокой потенциальной прибыли, однако необходимо сначала ответить себе на вопрос, достаточны ли имеющиеся навыки для такой торговли, а также можно ли позволить себе в перспективе потерять все вложенные средства. Если ответ «нет», то лучше выбрать менее рискованные варианты торговли.
  • Размер капитала. Разные стратегии требуют различного размера первоначальных вложений, а также «подушки безопасности» из свободных средств. Никогда не стоит «подтягивать» стратегию под депозит, если его недостаточно – лучше подобрать для себя другой, более подходящий вариант торговли.
  • Психологические особенности. Существует множество интересных стратегий, однако не все могут подойти конкретному инвестору. Если очевидно, что человеку недостаёт усидчивости, не стоит надеяться, что при выборе стратегии с большим объёмом анализа это изменится. Если же трейдер излишне нервный и экспрессивный, ему лучше отказаться от использования способов торговли, связанных с большим количеством ограничений и жесткой дисциплиной. Лучше всего выбирать стратегию, подходящую к характеру конкретного инвестора.

Соблюдение этих правил не гарантирует получения прибыли, однако может ощутимо сократить путь трейдера к выбору способа торговли, подходящего именно ему.

Заключение

Инвестиционных стратегий существует огромное количество, благодаря чему любой инвестор может выбрать для себя подходящую. В зависимости от уровня риска по отношению к доходности они могут быть агрессивными, умеренными или консервативными, а по отношению к теории эффективности рынка и участию трейдера – активными или пассивными.

Нет хороших и плохих инвестиционных стратегий, любая из них способна приносить прибыль.

Выбор конкретной стратегии зависит от инвестора, его уровня подготовки, опыта, стартового капитала, срока вложений.

При определении оптимальной для себя важно учитывать не только её доходность, но и сопоставимость с собственными возможностями и психологическими особенностями.

(Оцените пожалуйста, я очень старался!)
Загрузка...

Alpari
Как составить личный финансовый план (+Образцы): ИнструкцияКонсервативные ПАММ счета - Основные принципы
Комментарии: 2
  1. Сергей
    в 10:58 дп

    Здравствуйте, Александр. Подскажите, как определить ПАММ-счёт какой он консервативный, агрессивный или умеренный. Например, в Пантеон-финанс. По каким критериям судить, на что смотреть?

    ОтветитьОтмена
  2. Александр
    в 1:48 пп

    Вы должны смотреть на объемы сделок, % прибыли и убытков. 30% — это уже высокая прибыль и она достигается высокими рисками — большими объемами сделок. Так же все это должно быть закономерно, т.е. постоянно высокая прибыль и высокие убытки говорят об агрессивной торговле.

    ОтветитьОтмена

Добавить комментарий Отменить ответ

2 УниверситетИнвестиции, Тактика
Популярное
Как продать почку и получить $200 000
8 комментариев
Как сдать сперму за 420000 руб и кровь — за 20000 руб
4 комментария
Куда инвестировать деньги — Примеры и Доходность
28 комментариев
22 лучшие книги по инвестированию
16 комментариев
Способы заработка с телефона и Доходность +Список работодателей
32 комментария
Что такое стартап (реальные примеры) — отличия и инвестиции
19 комментариев
Биржи стартапов
29 комментариев

Как создать инвестиционный портфель

Обо мне
Куда вложить деньгиВсем привет! Уже много лет я интересуюсь и занимаюсь инвестированием. Разумные инвестиции дают возможность стабильно зарабатывать деньги. Я готов поделиться с вами информацией, как и куда вложить деньги!
  • Если вы впервые посетили мой блог
    • Обо мне
    • Как заработать на инвестициях
    • Что такое ПАММ счет
    • Что такое Бинарные Опционы

Как заработать на отчетах

  • Куда вложить деньги
    • Рейтинг ПАММ счетов
    • Рынки на R StocksTrader
    • Fix-Contracts
    • Just2Trade
Сумма инвестиций
Ожидаемый % доходности (мес)
Срок инвестиции (мес)
Сумма довложений (в мес.)
Рассчитать
Инструкция

Укажите сумму инвестиций, ожидаемый ежемесячный процент доходности и срок инвестиций. По желанию, вы можете включить в расчет ежемесячные реинвестиции. По итогу вы получите сумму вашего капитала на конец срока инвестиций.

Вам будет интересно
EvanTubeHD
Как в восемь лет заработать первый миллион

Обычный маленький американец по имени Эван

Инвестиции в часы или 100% гарантия роста

Рынок часов и политика производителей устроены так, что часы 100% растут в цене.

Регулятор ЦРОФР
Регулятор ЦРОФР в России

ЦРОФР (Центр Регулирования Отношений на Финансовом Рынке) – это некоммерческое учреждение, созданное с целью осуществления контроля над уровнем предоставления услуг дилинговыми центрами и брокерами

PAMM

О сайте
PAMMtodayPAMMtoday - блог об инвестициях. Узнайте куда выгодно вложить деньги чтобы получать стабильную прибыль! Только реальные и доступные способы инвестиций! Ценные бумаги, ПАММ счета, стартапы, искусство и многое другое!
Берись и делай!
"Не стоит ждать, искать советов, смотреть на других. Инвестируйте уже сейчас и обеспечивайте себе будущее." Рейтинг ПАММ счетов.

PAMMtoday
Инвестиции приносят прибыль и свободное время

Куда вложить деньги

Вы находитесь на блоге инвестора, именно тут вы сможете узнать, куда вложить деньги. Инвестиции в доверительное управление - хороший способ заработать. Вложение денег в ПАММ счета, акции, ETF фонды, IPO и инвестиционные фонды могут принести вам миллионы. Самое важное - это диверсифицировать вложения и не гнаться за сверх высокой прибылью. Сегодня много надежных мест, куда можно вложить небольшие деньги и получать стабильную прибыль.

ПАММ счета у Alpari    •    Профессиональный трейдинг    •    Just2Trade
2011-2023 © PAMMtoday.com Современные инвестиции | Политика | Cookie | Условия | Дисклеймер | Карта сайта
Scroll