Правила инвестиций инвесторов-миллионеров

• -
• Aa
• +

Секреты удачных инвестиций есть практически у каждого, кому хотя бы раз удалось извлечь прибыль из вложения собственных средств. Но одна удачная сделка ещё не делает человека успешным инвестором.

Гораздо интереснее, когда опытом делятся солидные и уважаемые люди, «сделавшие» своё состояние не за счёт разовых инвестиций, а благодаря грамотной и продуманной инвестиционной стратегии.

Перед вами наиболее важные правила инвестиций инвесторов-миллионеров, являющиеся квинтэссенцией многолетнего опыта финансовой деятельности.

 Райр Симонян: «Мы никогда об этом не думаем»

В 1998 году стал главой Morgan Stanley в России. Райр Симонян провел 19 IPO российских компаний при Morgan Stanley. Все, что касается правил инвестиций инвесторов-миллионеров, Райр выразил в важной мысли о планировании выхода из проекта.

«Прежде, чем сделать какую-то инвестицию, подумай, как ты из нее выйдешь. Не сколько ты заработаешь, а как ты из нее выйдешь. Мы никогда об этом не думаем. Большинство банкротств происходит из-за того, что люди видят upside, пытаются максимизировать свой доход, становятся заложниками изменений на рынке и все теряют».

Про свои личные инвестиции Симонян говорит, что они разные — очень и не очень удачные — и не могут служить примером для других.

Владимир Соловьев: «Инвестируйте осмотрительно»

Генеральный директор УК «Райффайзен Капитал», в ведении которого находится одна из самых успешных российских рыночных компаний, занимающихся управлением ПИФами. Сегодня стоимость чистых активов паевых фондов этой управляющей компании составляет более 12 млрд руб., и эта величина постоянно растёт. Бизнесмен руководствуется своими правилами инвестиций инвесторов-миллионеров, и вот некоторые из них.

1. Не ищите математическую формулу, описывающую поведение финансового рынка. Она является сплавом экономических тенденций и эмоций инвесторов, а просчитать последние практически невозможно. Люди склонны поддаваться панике или эйфории, своим поведением сводя на нет любые расчёты.
2. Не инвестируйте в большое количество финансовых инструментов, иначе вы не успеете следить за их динамикой и своевременно отреагировать на изменение их стоимости.
3. Не стоит эмоционально привязываться к инвестициям. Если акции полюбившейся вам компании демонстрируют тенденцию к падению, лучше своевременно избавиться от них. Это гораздо эффективнее, чем ждать, что всё постепенно наладится.

Марк Гарбер «Держитесь подальше от инвестиционной моды»

Старший партнёр GHP Group и врач-психиатр по образованию, Гарбер управляет вверенным ему фондом настолько успешно, что международные инвесторы этого фонда удвоили вложенный капитал. На российском рынке коммерческой недвижимости превзойти этот результат пока не удалось никому, а достигнут он был с помощью правил инвестиций инвесторов-миллионеров.

1. Не планируйте 100% удачные вложения, поскольку результат любых решений – это стечение множества факторов, которые практически не поддаются расчётам. Объяснение прибыльности тех или иных инвестиций всегда можно придумать задним числом, а о своих неудачах же люди предпочитают умалчивать.
2. Принимая инвестиционные решения, руководствуйтесь правилом Мёрфи: «Если что-то может пойти плохо, значит оно обязательно пойдёт плохо».
3. Инвестируйте только в те бизнесы, в которых вы разбираетесь. Не следуйте тренду, который вам непонятен. Если придерживаться этого правила, вы сможете самостоятельно прогнозировать развитие рынка, просчитать результаты инвестирования и минимизировать негативные последствия.

Уоррен Баффетт: «Вкладывайте сегодня, чтобы завтра денег стало больше»

Представлять этого человека не нужно: именно он является одним из величайших инвесторов нашего времени и входит в число богатейших людей мира. Его состояние оценивается в $66 млрд, и большую часть из них он заработал на фондовой бирже, инвестируя в акции. Отойдя от дел, Баффет занялся написанием книг, в которых он с удовольствием делится своим опытом. Секретов у него немало, но наиболее значимыми автор считает 3 основных правила инвестиций инвесторов-миллионеров.

1. Покупайте акции фирм, продукция которых пришлась вам по душе. Только так вы самостоятельно сможете оценить качество выпускаемого компанией товара, следовательно, у вас сложится объективное мнение о том, каковы дальнейшие перспективы развития этого бизнеса.
2. Вкладывайте в международные компании, имеющие сеть представительств по всему миру. Это поможет значительно снизить региональные и отраслевые риски, сделав результаты инвестирования более стабильными.
3. Опирайтесь на грамотные расчёты. Только инвестиционные решения, основанные на тщательном изучении рынка, анализе его тенденций и планировании своих действий, имеют шанс оказаться успешными. Хаотичные и непродуманные вложения зачастую обречены на провал.

Дональд Джон Трамп: «Держитесь победителей»

Этот миллиардер, известный своей эксцентричностью, сумел заработать на операциях с недвижимостью более $3 млрд. В своей книге магнат даёт ряд полезных советов тем, кто твёрдо решил стать богатым. Вот самые известные из его правил инвестиций инвесторов-миллионеров, которые помогли стать успешными ряду известных бизнесменов.

1. Станьте финансовым консультантом для самого себя. Наёмные консультанты нередко приводят своих клиентов к краху, поэтому их следует избегать. Если же вы прибегаете к советам стороннего финансиста, всегда сверяйте его рекомендации с собственными суждениями. Не забывайте регулярно читать уважаемые финансовые издания. На их страницах вы наверняка почерпнёте для себя что-то полезное, начнёте чувствовать, что происходит на рынке, поймёте, какие консультанты лучше.
2. Подчиняйтесь собственным инстинктам, поскольку инвестирование – сугубо индивидуальный процесс. У вас может быть несколько академических дипломов, но ни один из них не заменит внутреннего голоса, который подсказывает вам, стоит ли заключать эту сделку или вступать в деловые отношения с определёнными людьми.
3. Сохраняйте оптимизм, но всегда будьте готовы к неудаче. Умение ожидать и предвидеть проблемы спасёт вас от неразумных трат энергии, неприятных сюрпризов и обязательно поможет пережить сложные времена.

Джон Рокфеллер «Работайте только на себя»

Имя этого американского предпринимателя, самого богатого человека в мире, давно стало символом богатства. Его книги о том, как достичь успеха, растиражированы сотнями миллионов экземпляров. В них нет ничего необычного, но не всем удаётся следовать изложенным там советам. Вот наиболее яркие правила инвестиций инвесторов миллионеров, действенность которых уже доказана тысячами состоятельных людей.

1. Дорога к настоящему богатству лежит только через пассивный доход. Это единственный путь, позволяющий стабильно получать реальные деньги и жить в своё удовольствие. Чем больше источников пассивного дохода вы создадите, тем прочнее будет ваше финансовое положение.
2. Больше общайтесь. Настоящие деньги придут к вам благодаря участию в бизнесе других людей. Помимо этого вы получите массу полезных сведений, которые можно использовать для извлечения прибыли. Помните, что необщительным людям крайне редко удавалось стать богатыми.
3. Возьмите на себя ответственность за всё, что происходит в вашей жизни. Вы сами создаёте свой образ жизни и формируете своё окружение (богатое или бедное). Никогда не придумывайте себе оправданий, почему вы прямо сейчас не можете начать идти к своей цели. Просто работайте.

Например, управляющий Da Vinci Capital Олег Железко считает, что к успеху его привело умение идти против рынка, а президент United Capital Partners Илья Щербович связывает свои достижения с покупкой дешёвых активов и умением ждать, пока они вырастут в цене. Главное, что среди правил инвестиций инвесторов-миллионеров нет ни одного невыполнимого, и каждое из них реально работает.