Разумные инвестиции с Уорреном Баффетом

Накануне года Баффет дал инвесторам ряд важных советов, следование которым поможет сделать инвестиции прибыльными и позволит успешно обойти все рифы и препятствия в бушующем океане финансовых рынков.

Уоррен Баффет, стоящий во главе инвестиционного гиганта Berkshire Hathaway, как раз из тех людей финансового мира, к мнению которых стоит прислушаться. Он сумел накопить более чем 70-ти летний опыт успешного инвестирования и входит в ТОП-лист богатейших людей планеты, хотя и заработал 99% своего нынешнего состояния после 50-ти лет.  Его экономические прогнозы практически всегда надежны и точны, поэтому соотечественники величают его «Оракулом из Оклахомы».

Сам Баффет живет в доме, купленном в 1957 году, предпочитает отказываться от предметов роскоши, правда, частные самолеты — его слабость.

В этом году Уоррен Баффет дал несколько советов частным инвесторам:

• Скажите категорическое «нет» Bitcoin. Баффет с недоверием относится и к высокотехнологичным инвестициям. Впрочем, дело здесь не только в недоверии к технологиям: не оспаривая значение Bitcoin как эффективного средства платежа, Уоррен Баффет попросту не видит в нем никакой внутренней ценности, в которую бы стоило вкладывать деньги. Цену биткоинов ничего не поддерживает, кроме самого рынка, который основан на ожиданиях.

«Держитесь от нее подальше. … Это способ перевода денег, очень эффективный способ перевода денег, вы можете делать это анонимно. Чек — это тоже способ перевода денег. Имеют ли чеки огромную стоимость лишь потому, что с их помощью вы можете переводить деньги? А банковские переводы? Вы можете переводить деньги с помощью банковских переводов. Я надеюсь, что bitcoin становится более эффективным способом делать это, но вы можете заменить ее десятком других способов. Мне кажется забавной сама идея того, что она обладает какой-то внутренней ценностью«.

• Осваивайте язык цифр и финансовых показателей. Изучение финансовых отчетов и овладение языком цифр и финансовых показателей откроет доступ к новым знаниям, позволит лучше понимать, почему акции той или иной компании демонстрируют соответствующую курсовую динамику, а также то, что можно ожидать от них в перспективе.

«Пройдите обучение на бухгалтерских курсах. Бухгалтерия — это язык бизнеса. …С течением лет вам будет становиться все проще и проще читать финансовую отчетность, понимать ее, так как это отдельный язык. Понимание иностранного языка приходит с опытом, когда вы сначала изучаете его, а потом это оправдывает себя«.

• Экономьте, а не гонитесь за выгодой.  Как полагает финансист, умение считать и экономить деньги должно стать доведенной до автоматизма привычкой, которая сформирует основу финансового успеха в будущем. Что же касается возможностей быстрого обогащения, то это трудный, полный иллюзий путь, успешно пройти которым смогут немногие. В данном случае Баффет призывает к экономии и рациональной консервативности, поскольку именно у консервативных инвесторов больше шансов на длительный успех.

«Я считаю, что когда люди не учатся привычке экономить — это большая ошибка. Потому что экономия — это привычка. Что касается возможности быстро разбогатеть, то довольно просто медленно и понемногу зарабатывать, но совсем не просто быстро разбогатеть «.

• Когда цены акций падают – покупайте. На протяжении 2014 года многие рынки падали, и это не могло не сказаться на финансовой империи самого Баффета – за год он потерял порядка 2 млрд. долларов. Тем не менее, сам Баффет не утратил оптимизма и уверял, что это вовсе не повод отказываться от инвестиций. Более того, падающие рынки, по его мнению, открывают прекрасные возможности для покупки ценных бумаг – именно в этот момент можно купить акции по цене, которая в разы меньше ее курсовой стоимости спустя год-другой.

«Мне нравится покупать, когда рынок на спаде, и чем больше рынок падает, тем больше мне нравится покупать. …Я не знаю, как предсказывать то, что будет с рынком. Но я знаю, как выбирать разумные инвестиции, которыми потом владеть в течение длительного периода времени«.

• Не стройте из себя эксперта. Как заявил Уоррен Баффет в интервью CNBC, вложение денег в активы, о которых инвестор не имеет четкого представления, равноценны азартной игре, авантюрной по сути. Поэтому не стоит вкладывать деньги в те сферы, в которых вы совершенно не разбираетесь, не понимаете основ, принципов и механизмов их существования. А, следовательно, не сможете не только спрогнозировать, но даже объяснить причины роста или падения стоимости тех финансовых активов, о которых имеете весьма смутное представление.

«Вам не обязательно быть экспертом, чтобы получать удовлетворительные доходы от инвестиций. Но если вы не являетесь экспертом, то вы должны признать это и следовать определенному курсу, который сработает. Старайтесь мыслить проще и не форсируйте события. Если вам обещают быстрые доходы, то быстро отвечайте «нет».