Хотите узнать как зарабатывать деньги на акциях? Я расскажу про один из самых выгодных способов торговли акциями.
Торговля акциями для простых людей и простыми словами
Если говорить простым языком, акции торгуются на биржах, например Московской, NASDAQ, NYSE, FWB… Простые люди не имеют права совершать сделки на бирже напрямую, для работы с частными инвесторами существуют брокеры. Клиент обращается к брокеру и через него покупает или продает акции.
Оnline торговля акциями — удобный, современный и перспективный способ заработка. Как и в любой профессии – для достижения результатов понадобится потратить время, приобрести определенные знания, отшлифовать усвоенный материал на практике.
Торговля акциями – это в первую очередь огромная свобода в выборе актива.
В зависимости от выбранного брокера, трейдеру предоставляется доступ к наиболее востребованным фондовым биржам мира, среди которых такие гиганты как NYSE и NASDAQ.
От трейдера потребуется предельная внимательность. На движение цены может повлиять абсолютно все – от выпуска нового автомобиля в Китае, до снегопада в Африке или заявления одного из политических лидеров Европейского союза.
Как заработать на акциях
В вопросе, как заработать на акциях, все не сводится к обычному портфелю роста. Это популярное направление, но можно зарабатывать и на падении акций, и на дивидендах, есть и другие методы. Если оценивать, сколько можно заработать на акциях, то минимальная планка при долгосрочном инвестировании – 8-10% годовых, на этот уровень стоит ориентироваться, но это минимум. В реальности профит может быть в разы выше.
Способы, как можно заработать на акциях
Ниже – перечень всех возможных способов, как можно зарабатывать на акциях:
Портфель роста. Акции покупаются на долгосрочную перспективу, портфели могут удерживаться по 10-20+ лет. Цель – заработать за счет роста стоимости акций, входящих в состав инвестпортфеля. Средняя номинальная доходность порядка 10-12% годовых, если учесть инфляцию, то около 7-10%. Если работа будет вестись не с помощью ETF, то придется 1-2 раза в год заниматься ребалансировкой – корректировать состав и «веса» отдельных бумаг.
Заработок на дивидендах. Если купить акции компаний, стабильно вознаграждающих акционеров, то инвестор получит распределенный во времени денежный поток. Сами акции растут не так быстро по сравнению с бумагами без стабильных дивидендов, но это компенсируется регулярными выплатами на каждую бумагу. Эти деньги можно снимать или реинвестировать для ускорения роста стоимости портфеля.
Поиск высоких дивидендов. Это не стабильный заработок на дивидендах, а попытка найти компании, которые в перспективе 1-2 лет выплатят рекордное вознаграждение. Это часто происходит с сырьевым бизнесом, при удачном стечении внешних обстоятельств по таким акциям дивидендная доходность может превышать 50-100%. Основная проблема – поиск таких бумаг, чрезвычайно сложно предсказать, когда в очередной раз резко вырастут дивиденды.
Участие в IPO. Перед выходом на биржу есть возможность купить акции по выгодной цене. После старта публичных торгов их стоимость может вырасти в разы. Сразу после IPO вводится lock-up период, акции можно будет брать через несколько месяцев. В этом и заключается основной риск – акции могут успеть вырасти и упасть до окончания lock-up. Еще одна сложность – невозможность участвовать в IPO напрямую, придется подыскать брокера, дающего такую возможность. При участии во всех IPO годовая доходность достигает 40-60%.
Трейдинг. Активно продавая и покупая акции можно стабильно зарабатывать. У голубых фишек высокая ликвидность, нет проблем с волатильностью. Если купить 100 акций, например, Apple и они вырастут в цене всего на $5, то прибыль трейдера составит $500. Этот результат может быть достигнут за несколько часов. Непокрытые продажи также возможны, при этом акции берутся в долг у брокера и позже возвращаются.
Деривативы – вариант для трейдинга. На акции доступны фьючерсы, фьючерсы выступают в роли базового актива для опционов. Оба инструмента позволяют выстраивать гибкие стратегии.
Можно начинать почти с нуля. Для работы на фондовом рынке достаточно капитала в несколько сотен долларов.
Как начать зарабатывать на акциях
Порядок действий несколько отличается в зависимости от направления. Общий порядок действий выглядит так:
- Поиск брокера, ни одна биржа не позволяет торговать напрямую. При выборе учитывается количество доступных рынков, торговых инструментов. Важны тарифы, для трейдеров нужен тариф с минимальной комиссией, для инвесторов – с бесплатным депозитарием, стоимость обслуживания счета в месяц. Инвестор торгует с низкой интенсивностью, поэтому комиссия за сделку отходит на второй план. Если планируется участие в IPO, то желательно выбрать брокера, выкупающего акции клиентов во время lock-up периода.
- Регистрация и верификация данных. Все делается удаленно, для верификации предоставляются сканы паспорта и/или других документов.
- Пополнение счета. Используется либо банковский перевод, либо пополнение с карты. Кошельки ЭПС и криптовалюта скорее всего будут недоступны.
- Выбор акций. Инвестор делает ставку на фундаментальный анализ и ключевые мультипликаторы. Чтобы понять на каких акциях можно заработать нужно оценить потенциал их роста в перспективе как минимум 3-5 лет. Для кратко- и среднесрочного трейдинга важнее технический анализ, «фундамент» отходит на второй план.
- Непосредственно заключение сделки. И инвестор, и трейдер отдает приказ на покупку/продажу акций через терминал. По высоколиквидным активам сделка исполняется мгновенно.
- Сопровождение позиции/Ребалансировка портфеля. Трейдер следит за сделкой, если есть риск того, что целевой уровень не будет достигнут, то позиция закрывается с текущим результатом. Инвестор не следит за локальными ценовыми колебаниями, но 1-2 раза в год пересматривает состав портфеля. Из него удаляются активы с ухудшившимися показателями и включаются перспективные инструменты.
Размер прибыли напрямую зависит от стартового капитала. При депозите в $1000 10% в месяц будут приносить $100. Но если капитал трейдера $20000, то даже при снижении риска и доходности до 7-8% месячный профит составит $1400-$1600.
Самое сложное в этой схеме – поиск момента, когда покупать акции, с чего начать анализ:
- Из универсальных инструментов для трейдеров можно выделить: графический анализ (уровни, трендовые линии), свечные паттерны, предустановленные в терминал индикаторы. Работает и комбинация этих инструментов.
- Инвестору нет смысла искать точку входа с точностью до $1-$2. При средне-/долгосрочном инвестировании нужно лишь дождаться подходящих показаний мультипликаторов и благоприятного «фундамента». Графический анализ если и используется, то на старших таймфреймах для общей оценки ситуации. Если, например, на недельном таймфрейме после пробоя уровня сформировался пин бар, то есть смысл дождаться отката. Внутри дня инвесторы не работают.
Торговля акциями на фондовых биржах выгодна не только хорошими перспективами заработка, но и возможностью сделать выбор из десятков и даже сотен ценных бумаг, в зависимости от предпочтений трейдера.
Зарабатывать на акциях можно в любом месте и в любое время!
А точнее, в то время когда работают биржи. Но по сути покупать акции можно круглосуточно, ведь когда Америка спит, в Азии наступает рабочий день, акции Samsung, Toyota… доступны для инвестиций. По этому принципу вы можете покупать акции в Американскую торговую сессию, Европейскую, Азиатскую и Тихоокеанскую (Австралия, Новая Зеландия).
Для того чтобы показать наглядно, как выглядит торговля акциями, я решил сделать одну не большую сделку. Я открыл сайт брокера FxPro, выбрал акции NVIDIA и нажал кнопку BUY (Купить):
Теперь можно идти пить чай и ждать хорошего момента для продажи. А момент не заставил себя ждать, так как акции пошли в рост:
Чтобы получить текущую прибыль на счет, нужно продать акции. Это можно сделать тоже одним нажатием:
Моя прибыль отображается в истории сделок:
Как прогнозировать движение цены акций?
Торговля акциями на бирже зависит от целого ряда факторов.
Если вы посмотрите на графики акций Nike, Apple, Microsoft… вы увидите, что в целом, тренд роста или падения акций устойчив на протяжении многих лет. Но в краткосрочной перспективе могут быть разные колебания.
Если вы хотите инвестировать на короткий срок, лучше опираться на текущий тренд. Если цена растет или падает в течении 30-40 минут, то вероятно в следующие 10-15 минут ничего не изменится.
Устойчивый тренд на текущий день может задать сегодняшнее событие в компании, например, выпуск нового продукта, публикация финансового отчета, собрание акционеров и другие новости.
Особенности работы с акциями
Конкретная стратегия торговли акциями напрямую зависит от многих факторов. При работе на нем необходимо учитывать следующие моменты:
Настроения участников рынка
Присмотритесь внимательнее к любому стандартному выпуску новостей. В те периоды, когда большинство участников рынка обеспокоены экономическим спадом, спрос на покупку акций заметно снижается.
Другая часть трейдеров стремится продать дешевеющие ценные бумаги, тем самым также стимулируя дальнейшее падение цены на них. При росте стоимости происходит примерно тоже в обратном порядке.
Отчёты о доходах
Без чтения финансовой документации эффективность торговли акциями на фондовых биржах значительно снижается. Положительная динамика финансовых показателей свидетельствует о росте доходов, продаж и является предпосылкой к укреплению курса ценных бумаг.
В подобных ситуациях возможно определенное оживление торговой активности и увеличение количества сделок по тем или иным направлениям. Убыточные предприятия, в свою очередь, первые кандидаты на снижение курса по собственным акциям. К сожалению, в отношении финансовых документов все далеко не так однозначно. Наличие позитивного отчета само по себе не гарантирует роста цены.
Сократившийся уровень продаж, который не дотянул до уровня аналитического прогноза, может также стать причиной падения курса.
Online торговля акциями с открытием сделок на покупку представляется возможной и в тех случаях, когда зафиксированные в последнем отчетном периоде убытки меньше, чем в предыдущем – это явный сигнал позитивных изменений к лучшему.
При работе рекомендуется учитывать данные за несколько прошедших периодов. Особого внимания заслуживают квартальные отчеты. Их просмотр позволяет составлять самые точные прогнозы по направлению движения цены в перспективе.
Поглощения и слияния
Любые процессы объединения означают ликвидацию конкуренции с последующим захватом большей доли рынка. Профессиональные трейдеры рассматривают такие явления исключительно с положительной стороны, акции компаний, которые появляются в результате процедуры слияния, обычно поднимаются в цене.
Политические события
Торговля акциями во многом зависит от политики правительств ряда крупных и наиболее влиятельных государств мира.
К примеру, власти определенной страны задались целью ограничить импорт, чтобы поддержать отечественного производителя.
Для этого увеличивается размер таможенных пошлин. Компании, завозившие товар в такую страну ранее, вынуждены снижать цены и отказываться в пользу пошлин от определенной части доходов.
В свою очередь стоимость акций компаний, которые производят аналогичные товары для внутреннего рынка, будет расти, поскольку уровень продаж их продукции существенно поднимется на фоне образовавшегося дефицита.
Советы, как заработать на акциях
Совет 1. Не инвестируйте в силу бренда. Всемирно известные имена не обладают тем же потенциалом роста, что и компании с меньшей капитализацией. Они более привлекательны для инвестора.
Совет 2. Если ставка сделана на дивидендный портфель, то проверяется есть ли между странами соглашение об отсутствии двойного налогообложения. Если его нет, то физическому лицу придется заплатить двойной налог – в стране, где зарегистрирована компания и в своей стране.
Совет 3. Не пренебрегайте биржевыми фондами. Обогнать доходность индексов удается меньшей части инвесторов. ETF позволяют копировать состав индексов с минимальными накладными расходами, это выгодно и удобно.
Совет 4. Не забывайте о диверсификации по разным направлениям (сектор работы, страна, геополитический фактор).
Совет 5. Перед выходом квартального отчета лучше подстраховаться и хотя бы частично зафиксировать профит по открытым сделкам.
Совет 6. Не пытайтесь торговать дивидендный ГЭП. Новички видят это падение графика, решают проверить можно ли заработать на акциях в этот момент и теряют деньги. С их счета списывается сумма несколько большая, чем выплаченные компанией дивиденды. Нет гарантий, что восстановление после ГЭПа покроет убытки.
Совет 7. На стартовом этапе игнорируйте бумаги 2-го и 3-го эшелонов.
Совет 8. Не увлекайтесь работой с плечом. Оно расширяет возможности трейдера, но нужно повышенное внимание к манименеджменту, у новичков с этим могут быть проблемы.
Совет 9. Трейдеры должны ограничивать убыток. Не нужно постоянно ждать разворот рынка, заранее обозначается уровень, на котором позиции закрываются принудительно.
Совет 10. Не увлекайтесь ребалансировкой портфеля. Достаточно одной, максимум двух ребалансировок в год.
(Оцените пожалуйста, я очень старался!)
Загрузка...
